个人存取现金超5万或无需登记#【#金融机构客户尽职调查新规将至#，专家：反洗钱监管并未放松】
近日，央行等三部门联合起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称“《办法》”），并于8月4日～9月3日面向社会公开征求意见。在此次最新的征求意见稿中，已取消针对5万元现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述，现金存取业务的尽职调查要求有所降低。
对此，资深金融政策专家周毅钦在接受时代财经采访时表示，“《征稿》中删减，体现出金融监管部门在平衡反洗钱与便利公众金融服务之间做出的调整。此前规定引发市场关注和一定争议，在执行中也给部分民众带来不便，此次调整更加务实。”
时代财经注意到，除了现金存取业务，对于银行机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上等业务，新版《办法》仍有相关规定。@时代财经 #金价#